ישנם הרבה מושגים אשר אנו פוגשים במהלך ימיינו שלפעמים קצת מבלבלים אותנו ועלולים להוביל אותנו לחוסר הבנה טוטאלי, במיוחד כשמדובר בתחום הפיננסים או שוק ההון. כמו המושגים המוכרים לכולנו סוכן פנסיוני ויועץ פנסיוני. מה ההבדל בין סוכן פנסיוני ליועץ פנסיוני, מה תפקידם ומהי מטרתם בעיקרית של שני אנשי מקצוע בתחום?
אז בואו נתחיל מהתחלה ונעשה קצת סדר בכל הבלגן הזה. על מנת לעסוק במקצוע ולהיות סוכן או יועץ פנסיוני, בשני המקרים העיסוק במקצוע הזה מחייב ברישיון ייעודי אשר מוענק בתום סיום ההכשרה המקצועית, ורשאי לעסוק במקצוע.
מי הוא סוכן ומי הוא יועץ פנסיוני?
על מנת להבין לעמוק את ההבדלים בין שני המקצועות מומלץ להתעמק קצת יותר בתחום ולנסות להבין מושגים ומטרתם בתחום. יועץ פנסיוני הוא בעל מקצוע אשר עוסק בייעוץ פנסיוני אשר מעניק הכוונה והבנה בנושא פנסיוני. יועץ פנסיוני מעניק ייעוץ ללקוח בעזרת מוצרים פנסיוניים ואמצעים שאינם קשורים אליו.
סוכן פנסיוני לעומת זאת הוא איש מקצוע אשר עוסק גם בייעוץ פנסיוני וגם בעל הסמכה ואישור למכירת מוצרים פנסיוניים ופיננסיים אחרים. לסוכן פנסיוני ישנה זיקה למוצרי הפנסיה אותם הוא מוכר, והסוכן מקבל עמלות מכירה עבור המוצרים מגופים איתם הוא עובד כמו חברות ביטוח ובנקים השונים.
האם בעלי מקצוע רק נותנים ייעוץ או גם מבצעים פעולות?
אנשי מקצוע שהם בעלי רישיון רשאים לבצע עבורכם פעולות ועסקאות לאחר חתימתכם על טפסי הצטרפות ומתן אישור והסכמה מצידכם, טפסי העברת כספים לגופים רלוונטיים אחרים בעבור העסקה שלכם.
כיצד סוכן ויועץ יכולים לעזור?
סוכן פנסיוני ויועץ פנסיוני יכולים לעזור לכם לתכנן את העתיד הפנסיוני שלכם באותה מידה. סוכן פנסיוני יכול לעזור להתאים עבורכם באופן מדויק את המוצר המתאים ביותר ולבצע את העסקה הפנסיונית הטובה והמתאימה ביותר.
יועץ פנסיוני יכול לעזור לכם להבין יותר לעומק בין האפשרויות העומדות בפנייך, לעזור לכם להבין את ההבדלים בין המוצרים הפנסיוניים השונים, ולפתח תוכנית מקצועית כדי לעמוד ביעדי הפרישה שלכם. ולהבין מהן התוכניות הקיימות העומדות לשירותכם.
לסיכום
סוכנים פנסיוניים וגם יועצים פנסיוניים מספקים הכוונה וייעוץ באופן מלא ויסכמו עבורכם את כל המידע הרלוונטי והזמין. שניהם יספקו לכם את הכלים הנדרשים על מנת שתוכלו להבין בין המוצרים הפנסיוניים ולהגיע להחלטה הנכונה ביותר עבורכם, בהתאם לצרכים האישיים שלכם ביום פרישתכם, ובהתאם לפרמטרים האישיים הנוספים. אנחנו בTANGO ייעוץ עסקי עוסקים בתחומים רבים כמו ייעוץ ושיווק, ייעוץ ארגוני, בניית תוכנית עסקית וייעוץ עסקי.
מוזמנים להתייעץ אחתנו בכל שאלה, אנחנו כאן לשירותכם בכל מצב!
